Wettelijke kennisgeving

Regelgeving rondom platforms vereist dat Flippr maatregelen neemt tegen misbruik. Deze regelgeving heeft altijd twee kanten. Enerzijds het beschermen van klanten en anderzijds het voorkomen van financiële delicten (zoals oplichting, fraude en witwassen) via aangeboden diensten.

In de praktijk betekent dit dat we je om persoonlijke gegevens vragen voordat we bepaalde diensten kunnen leveren. Dit wordt een ‘ken je klant’-beleid genoemd. Ook bekend als KYC, van het Engelse Know Your Customer.

U kunt bijvoorbeeld relatief eenvoudig producten kopen voor een klein bedrag. Voor grotere bedragen en/of hoeveelheden zullen we uw identiteit verifiëren, hetzij door een bankrekening te controleren, hetzij door een identiteitsbewijs te vragen. Bovendien zullen we bij grote bedragen vragen moeten stellen over de herkomst van het geld (bewijs van vermogen).

Maatregelen tegen het witwassen van geld (AML)
Het witwassen van geld is de poging om de aard, locatie, herkomst, eigendom of controle van geld te verbergen. Flippr moet er rekening mee houden dat er klanten zullen zijn die via de diensten van Flippr willen kopen met geld dat op illegale wijze is verkregen.

Flippr heeft een uitgebreid beleid om het risico dat onze diensten worden gebruikt voor het witwassen van geld tot een minimum te beperken. Dit beleid omvat KYC-maatregelen, transactiemonitoring met fraudedetectie en goede samenwerking met de politie en andere overheidsinstanties. Ook bekend als AML.

Samenvatting
Onze richtlijnen voor “anti-witwasbeleid” en “ken uw klant” voor grote transacties variëren van klant tot klant, afhankelijk van het type transactie en het risicoprofiel van de klant. Om te beoordelen of er sprake is van een ongebruikelijke transactie of aanwijzingen voor witwassen of terrorismefinanciering, letten we op verschillende factoren. Er kan een aanvullend onderzoek worden uitgevoerd om te beoordelen of er sprake is van een dergelijk risico.

Klantscreening
Het klantonderzoek wordt afgestemd op de risicogevoeligheid van het type klant, de zakelijke relatie, het product of het risico op witwassen of terrorismefinanciering. In alle gevallen waarin het risicoprofiel hoog is of Flippr twijfelt aan de betrouwbaarheid van de verkregen gegevens, moeten op risico gebaseerde en adequate maatregelen worden genomen om te verifiëren of de verkregen informatie correct is. In een dergelijk geval is er sprake van een ‘verhoogd klantonderzoek’. Flippr is vrij om op elk moment meer informatie op te vragen en de transactie op te schorten totdat het risico is weggenomen.

Het door het management van Flippr vastgestelde cliëntenonderzoek en beleid zorgen ervoor dat Flippr volledig in overeenstemming met de Europese en Nederlandse wet- en regelgeving opereert. Ook zorgen de procedures van Flippr ervoor dat het cliëntenonderzoek up-to-date is met de ontwikkelingen op internet.

Overige maatregelen
- Het volgen van ontwikkelingen in wet- en regelgeving met betrekking tot KYC/AML-vereisten.
- Een risicogebaseerde aanpak hanteren (Risk Based Approach).
- Kennis over wet- en regelgeving en het omgaan met klanten up-to-date houden.
- De klant meerdere keren en op meerdere manieren verifiëren.
- Transacties monitoren. Handmatige controle en verificatie van (uit)betalingen.
- Meldingen die discrepanties signaleren.

Auteursrecht 
Deze site is auteursrechtelijk beschermd en daarmee het intellectuele eigendom van Flippr VOF. Deze site is bedoeld voor eigen of intern gebruik door onze klanten, waarbij het niet is toegestaan om de site te reproduceren anders dan door deze te downloaden en te bekijken op één computer en/of één papieren afdruk te maken. Zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Flippr mag deze site niet op andere wijze worden gereproduceerd, verzonden of beschikbaar worden gesteld op een netwerk. Het is niet toegestaan om deze site te framen.

Intellectueel eigendom
Alle woord- en beeldmerken op deze site zijn eigendom van Flippr, tenzij anders aangegeven. Gebruik van deze merken is niet toegestaan zonder schriftelijke toestemming van Flippr.